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金融机构的定义以及需要承担的风险

发布:一天一天09-01分类: 期货配资

  1.金融机构的定义

  关于金融机构,实务上认为,刑法第174条规定的金融机构,是指从事或者主要从事吸收存款,发放贷款。办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务的机构,一般包括商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司融资租赁公司、担保公司、农村信用社等。国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第三条规定,本办法所称非法金融机构,是指未经中国人民银行批准,擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。

 2.正确认识擅自设立金融机构罪

   根据刑法第174条的规定,擅自设立金融机构罪,是指未经国家有关主管部门批准,擅自设立金融机构的行为。该罪在客观方面的主要特征就是非法设立金融机构。

   从侵犯的法益看,设立该条目的是为保护国家的金融安全,该类行为对金融安全具有一种潜在的严重危险。

   从犯罪构成要件来看是设立擅自设立金融机构属于行为犯,只要有设立行为就构成犯罪,而不要求有金融业务的具体展开,因为该类行为对金融安全具有一种潜在的危险。

   总之,从配资公司性质和运行模式看来,存在着两道防火墙,一是客户自有资金,二是配资公司的资金。一般在投资者自有资金亏损到一定程度,即进行平仓,而不会涉及到配资公司的资金。即使发生也完全可以根据合同进行责任分配,修复权利义务关系,其不利后果只限定在私法领域,不会影响到金融市场的安全。所以在法无明文规定的情况下,不应该刻意把配资公司拔高评价为金融机构。

  

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